O OFAC, uma agência do Departamento do Tesouro dos EUA, administra e aplica sanções econômicas e comerciais com base na política externa e nos objetivos de segurança nacional dos EUA. Quando um pagamento SWIFT (transferência eletrônica) é bloqueado pelo OFAC, significa que a transação envolve partes, entidades ou jurisdições sujeitas a sanções dos EUA. Consequentemente, os fundos são congelados e não podem prosseguir até que o OFAC emita uma licença.
Bloquear um pagamento normalmente envolve os seguintes cenários:
- Envolvimento de entidades ou indivíduos sancionados: Se o pagamento envolver partes listadas na Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas do OFAC (Lista SDN), ele será bloqueado.
- Violações de controle de exportação: As transações também podem ser bloqueadas se houver uma tentativa de exportar bens sujeitos a requisitos de licenciamento. Por exemplo, exportar criptomoedas ou chips semicondutores para a China pode exigir licenças específicas, e sem a devida autorização, essas transações serão bloqueadas pelo OFAC.
- Sanções jurisdicionais: Transações envolvendo países ou regiões sob sanções abrangentes, como Coreia do Norte, Irã ou Síria, podem ser automaticamente sinalizadas e bloqueadas.
Um dos cenários mais frequentes recentemente de bloqueio de pagamentos pelo OFAC ocorre quando um pagamento em USD é iniciado por um banco que se torna sujeito a sanções antes que o pagamento seja creditado ao beneficiário. Embora o remetente e o beneficiário estejam envolvidos em uma transação inocente, os bancos são obrigados a bloquear o pagamento e retê-lo até que uma licença do OFAC seja emitida. Temos visto esses casos frequentemente em relação à E.O. 14024 para sanções contra a Rússia.
Como é Diferente de um Pagamento Transfronteiriço Geralmente Preso?
Enquanto um pagamento SWIFT bloqueado pelo OFAC devido a conformidade regulatória e sanções, um pagamento transfronteiriço preso generalizado pode ocorrer por várias outras razões:
- Erros bancários ou discrepâncias: Erros em números de conta, códigos SWIFT incorretos ou informações incompatíveis podem causar atrasos.
- Verificações de conformidade: Os bancos realizam sua própria devida diligência e podem atrasar pagamentos para verificações adicionais, mesmo que não haja sanções envolvidas.
- Problemas técnicos: Erros de sistema, indisponibilidade de rede ou incompatibilidades nos protocolos de transação entre bancos correspondentes também podem levar a pagamentos presos.
A diferença chave reside na causa e no processo de resolução. Um pagamento bloqueado pelo OFAC requer autorização regulatória (licença geral ou individual), enquanto um pagamento geralmente preso muitas vezes requer a correção de erros ou o fornecimento de informações adicionais aos bancos envolvidos.
A menos que você receba uma confirmação direta do banco do remetente ou do beneficiário de que o pagamento foi bloqueado pelo OFAC, ou você encontre qualquer das partes na lista SDN, você não deve se preocupar com o OFAC. Em vez disso, solicite uma investigação de pagamento iniciada pelo banco do remetente.
O que Fazer se Seu Pagamento SWIFT for Bloqueado pelo OFAC?
Se sua transferência de fundos SWIFT for bloqueada pelo OFAC, você deve considerar os seguintes passos para resolver a questão:
- Identifique o motivo verificando se as partes envolvidas estão na Lista SDN ou se a transação refere-se a um país sancionado.
- Compreenda as jurisdições necessárias para obter a licença. Se o pagamento foi em USD mas bloqueado por um banco da UE, você pode precisar solicitar licenças tanto da UE quanto dos EUA. O mesmo se aplica ao Reino Unido, onde as sanções são administradas pelo OFSI.
- Verifique se há uma licença geral do OFAC que cobre seu caso.
- Busque consulta profissional para preparar o caso para uma aplicação de licença individual ou encontrar um advogado nos EUA.
Quanto Tempo Demora para Obter uma Licença Individual do OFAC?
O tempo para obter uma licença do OFAC pode variar significativamente dependendo da complexidade do caso e da completude do pedido. Geralmente, o processo pode levar vários meses a um ano. O OFAC analisa cada solicitação minuciosamente para garantir a conformidade com os regulamentos de sanções dos EUA. É crucial fornecer toda a documentação necessária e informações detalhadas sobre a transação para evitar atrasos. Em alguns casos, informações adicionais ou esclarecimentos podem ser solicitados pelo OFAC, o que pode prolongar o tempo de processamento. Portanto, é recomendável enviar uma aplicação bem preparada e manter contato regular com o OFAC para atualizações sobre o status de sua solicitação de licença.
Quais são as Chances de Obter uma Licença Individual do OFAC?
As chances de obter uma licença individual do OFAC dependem de vários fatores, incluindo as circunstâncias específicas da transação, as partes envolvidas e os motivos do bloqueio. Aplicações que demonstram um propósito claro e legítimo e cumprem com os objetivos de política externa e segurança nacional dos EUA têm mais probabilidades de aprovação. No entanto, se a transação envolve entidades ou indivíduos com preocupações significativas relacionadas a sanções, as chances de obtenção de uma licença podem ser menores.
De nossa experiência em obter licença do OFAC para um indivíduo que transferiu seus fundos para outro país, mas enfrentou uma situação em que um dos bancos na cadeia ficou sob sanções dos EUA é, em média, 1 ano e a probabilidade é bastante alta quando o caso está bem preparado. Abaixo está o exemplo de licença que nosso consultor obteve para um de nossos clientes.
A situação com transações comerciais (pagamento por bens e serviços) é geralmente mais complicada. Muitas vezes, o OFAC pode inicialmente emitir uma carta de rejeição, mesmo que a transação tenha sido iniciada de um banco não sancionado e fosse absolutamente legítima no momento da iniciação do pagamento. No entanto, nossa equipe recentemente alcançou um resultado bem-sucedido, o que nos dá esperança de que é possível convencer o regulador dos EUA.
Qual é o Custo de uma Licença do OFAC?
O OFAC não cobra por aplicações de licença específica (individual), no entanto, se você envolver consultores, suas taxas poderiam começar a partir de $300 por aplicação. Advogados dos EUA cobrarão $8,000 ou mais. Se o processo envolver procedimentos judiciais, o caso geralmente custa a partir de $50,000. Se a parte bloqueada for uma pessoa dos EUA, há a possibilidade de pagar honorários advocatícios com os fundos bloqueados, sujeito a regulamentos do OFAC.
Quais Transações são Sujeitas às Regulações do OFAC?
Formalmente, transações sujeitas às regulações do OFAC incluem quaisquer negociações financeiras envolvendo partes ou jurisdições listadas nos programas de sanções do OFAC, como indivíduos, entidades e países na lista de Nacionais Especialmente Designados (SDN), bem como certas transações relacionadas ao controle de exportação e setores econômicos específicos como defesa e energia. Essas regulações aplicam-se a pessoas dos EUA, incluindo empresas e instituições financeiras, independentemente de sua localização.
Na vida real, os dois cenários mais comuns são:
1. A transação é em USD. Nesse caso, ela normalmente é roteada por Bancos Correspondentes dos EUA (como JP Morgan Chase, BNY, Bank of America, Citi). Esses bancos bloquearão imediatamente a transação e relatarão ao OFAC se houver uma parte SDN envolvida.
2. As transações são processadas por bancos dos EUA. Por exemplo, se seu pagamento em CNY é roteado via Citi, ele será bloqueado se uma parte SDN estiver envolvida. Às vezes, seguir múltiplas jurisdições legais causa problemas adicionais - o Standard Chartered, com sede no Reino Unido, solicitará licenças tanto do OFAC quanto do OFSI se blocarem um pagamento em USD.
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