Bancos correspondentes Envolvidos na maioria das transferências de fundos transfronteiriças via SWIFT. Os bancos (respondentes) abrem contas em grandes instituições financeiras para liquidar os pagamentos entre si. Essas contas são chamadas de Nostro
Standard Settlement Instructions (SSI) - instruções padrão de um banco ou outra instituição financeira para os pagamentos e entrega de títulos. Em pagamentos transfronteiriços, geralmente é uma lista de contas nostro em bancos correspondentes.
Embora normalmente as Instruções Padrão de Liquidação sejam armazenadas em um banco de dados SWIFTRef, e a maioria dos bancos envolvidos em pagamentos internacionais possa acessar essas informações, às vezes é útil
- Você gostaria de entender se o banco pode receber um pagamento em uma moeda específica.
- Para verificar se o banco do beneficiário possui um banco correspondente comum ao banco do remetente para acelerar o pagamento.
- Para verificar se existem opções disponíveis para bancos correspondentes e colocar manualmente uma opção "boa".
Os maiores bancos correspondentes para a moeda USD são:
- JPMorgan Chase Bank National Association
- Citibank NA
- The Bank of New York Mellon
- Standard Chartered Bank
- Wells Fargo Bank National Association
Como encontrar um banco correspondente online?
Existem 3 maneiras de obter uma lista de correspondentes para um banco específico, incluindo seus códigos SWIFT:
- Peça atendimento ao cliente do banco por telefone ou visite a agência.
- Consulte o site oficial do banco ou pesquise por 'instruções padrão de liquidação %nome do banco%' ou 'bancos correspondentes %moeda% %nome do banco%'.
- Se você quiser economizar tempo, também pode obter essas informações aqui no Ohmyfin. Pesquise seu banco pelo código SWIFT/BIC no formulário acima. Contamos com o banco de dados atualizado de um grande provedor de dados financeiros.
Como são as instruções de liquidação padrão?
Normalmente, é uma lista de moedas, bancos correspondentes e números de conta nesses bancos. Aqui está um exemplo para o Hipotekarna Banka:
Alguns dos bancos compartilham a lista de bancos correspondentes em seus sites oficiais. Por exemplo, Kreissparkasse Esslingen-Nuertingen or RAIFFEISENLANDESBANK.
Encontre seu banco por país e obtenha uma lista de bancos correspondentes.
Entendemos que encontrar um banco por um código SWIFT/BIC ou um nome pode ser desafiador. Você pode selecionar um país abaixo e encontrar um banco na lista. Depois disso, você poderá obter os bancos correspondentes e outras informações úteis relacionadas às transferências de dinheiro SWIFT.
SECURITY NOTICE: Business Email Compromise (BEC)
Fraudsters use correspondent banking information for Business Email Compromise (BEC) attacks, impersonating banks to steal funds or payment credentials.
- NEVER update payment instructions based on email alone
- NEVER provide account credentials to verify a payment
- ALWAYS verify any payment-related requests via phone using a number from the bank's official website (NOT from the email)
- ALWAYS confirm changes to supplier/vendor banking details through established verification procedures
Suspect fraud? Report it to your bank immediately and to Action Fraud (UK) or your local authorities. Learn more about payment fraud
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