Bancos corresponsales Involucrados en la mayoría de las transferencias de fondos transfronterizas a través de SWIFT. Los bancos (respondientes) abren cuentas en grandes instituciones financieras para liquidar los pagos entre ellos. Esas cuentas se llaman
Standard Settlement Instructions (SSI) - instrucciones predeterminadas de un banco u otra institución financiera para los pagos y entrega de valores. En pagos transfronterizos, generalmente es una lista de cuentas nostro en bancos corresponsales.
Si bien normalmente las Instrucciones Estándar de Liquidación se almacenan en una base de datos de SWIFTRef, y la mayoría de los bancos involucrados en pagos transfronterizos pueden acceder a esta información, a veces es ú
- Te gustaría saber si el banco puede recibir un pago en una moneda específica.
- Para verificar si el banco del beneficiario tiene un banco corresponsal común con el banco del remitente para acelerar el pago.
- Para verificar si hay opciones disponibles para bancos corresponsales y colocar manualmente una opción "buena".
Los bancos corresponsales más grandes para la moneda USD son:
- JPMorgan Chase Bank National Association
- Citibank NA
- The Bank of New York Mellon
- Standard Chartered Bank
- Wells Fargo Bank National Association
¿Cómo encuentro un banco corresponsal en línea?
Hay 3 formas de obtener una lista de corresponsales para un banco específico, incluyendo sus códigos SWIFT:
- Pregunta al servicio de atención al cliente del banco por teléfono o visita la sucursal.
- Mira el sitio web oficial del banco o busca 'instrucciones estándar de liquidación %nombre del banco%' o 'bancos corresponsales %moneda% %nombre del banco%'.
- Si desea ahorrar tiempo, también puede obtener esta información aquí en Ohmyfin. Busque su banco por código SWIFT/BIC en el formulario anterior. Nos basamos en la base de datos actualizada de un gran proveedor de datos financieros.
¿Cómo son las instrucciones de liquidación estándar?
Por lo general, es una lista de monedas, bancos corresponsales y números de cuenta en esos bancos. Aquí hay un ejemplo para Hipotekarna Banka:
Algunos de los bancos comparten la lista de bancos corresponsales en sus sitios web oficiales. Por ejemplo, Kreissparkasse Esslingen-Nuertingen or RAIFFEISENLANDESBANK.
Encuentra tu banco por país y obtén una lista de bancos corresponsales.
Entendemos que encontrar un banco por un código SWIFT/BIC o un nombre podría ser desafiante. Puedes seleccionar un país a continuación y encontrar un banco en la lista. Después de eso, podrás obtener información sobre los bancos corresponsales y otros datos útiles relacionados con las transferencias de dinero a través de SWIFT.
SECURITY NOTICE: Business Email Compromise (BEC)
Fraudsters use correspondent banking information for Business Email Compromise (BEC) attacks, impersonating banks to steal funds or payment credentials.
- NEVER update payment instructions based on email alone
- NEVER provide account credentials to verify a payment
- ALWAYS verify any payment-related requests via phone using a number from the bank's official website (NOT from the email)
- ALWAYS confirm changes to supplier/vendor banking details through established verification procedures
Suspect fraud? Report it to your bank immediately and to Action Fraud (UK) or your local authorities. Learn more about payment fraud
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