诈骗警报

了解跨境支付欺诈

国际电汇经常成为诈骗者的目标。以下是帮助您保护自己的重要信息：

伪造的MT103 / PACS.008文件

诈骗者经常创建虚假的付款确认文件（MT103、PACS.008或类似文件）来说服受害者资金已发送。主要警告信号包括：

• 通过电子邮件或消息应用收到的文件，而非直接来自您的银行
• 在您账户确认收到资金之前被施压要求发放货物或服务
• 格式不一致、拼写错误或异常的银行代码
• 无法通过合法跟踪服务验证的UETR代码
• 要求支付"费用"或"税款"以释放入账资金

付款可以被撤回

许多人没有意识到跨境付款可以在收款人账户入账之前被发送者撤回。欺诈者利用这一点：

• 发送合法付款以获取您的信任
• 说服您释放货物、服务或退还资金
• 在款项入账前撤回原始付款

如何保护自己

1. 验证发送方： 确认任何要求付款或声称汇款的人的身份。
2. 使用官方渠道： Only trust payment information from your bank's official portal or statements.
3. 正确追踪付款： 使用Ohmyfin等合法追踪服务来验证付款状态。
4. 等待资金清算： 在入账资金完全到账并结清之前，请勿采取行动。
5. 警惕紧迫性： 欺诈者经常制造人为的时间压力，以阻止仔细核实。
6. 举报可疑活动： 如果怀疑欺诈，请联系您的银行和当地有关部门。