تنبيه احتيال

فهم الاحتيال في المدفوعات عبر الحدود

التحويلات البنكية الدولية هدف متكرر للمحتالين. إليك معلومات مهمة للمساعدة في حماية نفسك:

وثائق MT103 / PACS.008 مزيفة

غالباً ما ينشئ المحتالون وثائق تأكيد دفع مزيفة (MT103 أو PACS.008 أو ما شابه) لإقناع الضحايا بأن الأموال قد أُرسلت. تشمل علامات التحذير الرئيسية:

• مستندات تم استلامها عبر البريد الإلكتروني أو تطبيقات المراسلة بدلاً من البنك مباشرة
• الضغط للإفراج عن البضائع أو الخدمات قبل تأكيد الأموال في حسابك
• تنسيق غير متسق، أخطاء إملائية، أو رموز بنكية غير عادية
• رموز UETR التي لا يمكن التحقق منها عبر خدمات التتبع الشرعية
• طلبات دفع "رسوم" أو "ضرائب" للإفراج عن الأموال الواردة

يمكن استرداد المدفوعات

كثير من الناس لا يدركون أن المدفوعات عبر الحدود يمكن استردادها من قبل المرسل قبل إيداعها في حساب المستفيد. يستغل المحتالون هذا بـ:

• إرسال دفعة مشروعة لكسب ثقتك
• إقناعك بتحرير البضائع أو الخدمات أو إعادة الأموال
• استرجاع الدفعة الأصلية قبل إضافتها

كيف تحمي نفسك

1. تحقق من المرسل: تأكد من هوية أي شخص يطلب الدفع أو يدعي إرسال أموال.
2. استخدم القنوات الرسمية: Only trust payment information from your bank's official portal or statements.
3. تتبع المدفوعات بشكل صحيح: استخدم خدمات التتبع الشرعية مثل Ohmyfin للتحقق من حالة الدفع.
4. انتظر تصفية الأموال: لا تتصرف بناءً على المدفوعات الواردة حتى يتم إيداعها وتأكيدها بالكامل.
5. كن حذراً من الاستعجال: غالبًا ما يخلق المحتالون ضغطًا زمنيًا مصطنعًا لمنع التحقق الدقيق.
6. الإبلاغ عن نشاط مشبوه: اتصل بالبنك والسلطات المحلية إذا كنت تشتبه في الاحتيال.