ACSP означает - Accepted, Settlement in Progress (Принято, урегулирование в процессе). Когда вы отправляете международный SWIFT перевод, он обычно проходит через один или несколько банков-корреспондентов. В основном, если платеж не зачислен на счет получателя (статус ACCC) и не отклонен одним из банков в цепочке (статус RJCT), он имеет статус ACSP.
Обычно SWIFT перевод должен быть доставлен в течение от 1 часа до 3 рабочих дней, но иногда это занимает больше времени. На это могут быть разные причины, но самая распространенная – это то, что перевод находится на ручной проверке специалистом по комплаенсу в одном из банков.
Ручная проверка может быть долгой. Специалисты по комплаенсу не обладают всей информацией, поэтому они запрашивают у банка отправителя или банка получателя предоставить детали (например, копию удостоверения личности или инвойс, в зависимости от ситуации). Именно поэтому мы разрабатываем SOWSOF, но это уже другая история.
Какой банк в данный момент проверяет мой SWIFT перевод?
Если вы отслеживали SWIFT платеж здесь на TrackMySwift, он имеет статус ACSP, но не было точной информации о конкретном банке, который в данный момент проверяет вашу транзакцию, тогда, в основном, у нас нет ответа. Самый правильный способ получить эту информацию - это отправителю спросить у своего банка, чтобы предоставить отслеживание платежа GPI. Это отличное изображение, где можно увидеть весь маршрут платежа. Что-то вроде этого:
Банки не любят предоставлять его, потому что часто сотрудники в отделении или отделе обслуживания клиентов не имеют доступа к инструменту SWIFT GPI Tracker. Они полагаются на платежный отдел за этим и не хотят их беспокоить. Так что будьте настойчивы.
Иногда банк не использует GPI для экономии средств. В этом случае вы можете попробовать выяснить возможную цепочку, используя Анализ маршрута платежа. Однако имейте в виду, что этот инструмент на самом деле не отслеживает платеж, а строит потенциальные маршруты, используя информацию о Стандартных инструкциях по урегулированию.
Как ускорить проверку платежа?
Обычно вы не можете связаться напрямую с банками-корреспондентами. Вы должны работать с отправителем и банком получателя.
- Отправитель запрашивает форму MT103 в своем банке.
- Получатель берет форму MT103 со всеми сопроводительными документами и спрашивает в своем банке, могут ли они найти платеж и что требуется для его зачисления.
- Если банк получателя не может найти платеж, отправитель просит свой банк провести расследование платежа.
Тем временем, вы можете проверить есть ли какие-либо обновления в нашем трекере SWIFT.